「java对账处理」java实现对账功能
本篇文章给大家谈谈java对账处理，以及java实现对账功能对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
本文目录一览：
- 1、java怎么从对账单csv.zip中拿出数据并转成listmap形式呢
- 2、java web 开发 购物网站 怎么做订单结算部分？？？？
- 3、支付渠道对账及账务处理
- 4、两家公司之间是怎样对账的？具体流程是什么？
java怎么从对账单csv.zip中拿出数据并转成listmap形式呢
其实csv文件格式和txt文件一样，你用ue或者editplus打开它看看，就是一些字符串，中间用逗号隔开了。 所以你从java中导出数据到csv文件中是和导出到txt文件中一样的，导出的文件后缀名改成csv就ok了。
java web 开发 购物网站 怎么做订单结算部分？？？？
我写过两次订单结算,不过都是asp.net下的,但是应该差不多吧.订单结算是最后的步骤,提交订单之后需要做结算,实际上就是收钱嘛.
传统来讲此时需要一个支付接口,比如说支付宝财付通快钱 网银在线之类的,他们提供接口,我们按照他们说明文档来实现就好.重要的是交易记录哦！！提交订单后需要交易日志(不能从字面意义上来理解"交易",实际上跟别人讨价还价也是交易的一种不是嘛.)转到接口前需要日志,接口返回信息需要日志(表结构差不多啦)这些日志,方便以后退款或者查看状态使用;
不传统来讲除支付接口外,要考虑购物网站个人钱包支付或者线下汇款之类的 建议使用策略模式
额 不知道说啥了.缕一缕在纸上构思下就差不多 但一定要考虑好安全性
支付渠道对账及账务处理
在支付系统中，有内部子系统间单据对账，账务系统对账，会计系统对账，支付渠道对账等。
这篇主要介绍的是以复式记账法记账为背景，电商平台支付系统与支付渠道对账的对账，内容主要是近期学习整理汇总得来，如有错误欢迎评论区讨论。
交易系统向支付系统发起一笔支付请求后：
交易系统向支付系统发起一笔退款请求后：
如果得到退款失败或异常结果，通常支付机构或银行会转线下人工处理退款，或支付机构提供平台，由支付机构的商户去处理失败退款。
渠道退款失败后账务处理方式，需要按照不同渠道对于退款失败的处理办法来设置。通常是会继续冻结这笔资金，转人工处理，继续尝试其他方式退款。
日终时，支付系统的对账模块，将前一日支付成功的支付流水，以及退款发起成功的退款流水，取交易时间，支付金额，平台单号，平台支付流水号，平台支付金额，按照支付渠道区分，保存为当日平台侧交易对账文件。
如果需要核对手续费，则需要按照不同支付渠道的协议费率和取整方式，以及退款返还手续费规则，计算出手续费金额，用于和支付渠道结算实收手续费进行比较。
待支付机构日切或清分后，支付机构会提供对账文件，包含交易文件或资金文件，也可能是2份文件中的字段信息合在一个对账文件中。如果是分成2份文件提供，通常需要先进行交易文件对账，之后再以交易对账结果，作为资金对账的依据。因为交易文件实际上是支付机构待清算账户的入账凭证，资金文件则是结算账户的入账凭证。
在收单支付渠道的交易文件中，会有交易（支付），交易退款/交易撤销两种交易类型。在对账的时候，拿到支付渠道交易文件后，解析出一下字段，生成当日该渠道侧交易对账文件：
交易文件：交易金额，交易时间，机构单号，商户单号，手续费；
资金文件：结算时间，结算金额，入账金额，手续费，机构单号，商户单号。
将渠道侧对账文件，与当日平台侧对账文件，按照商户支付单号进行left join 和 right join，产生的并集，即为当日批次该渠道的支付对账表。
系统自动进行金额、条数的核对，将此次自动对账结果汇总（总条数，成功x条，长款x条，短款x条，自动缓存x条，需人工处理x条），通知相关人员处理。
对账结果以及差异处理：
对账差异处理时的补单、更新状态、退款、挂账等操作，都需触发相应账务系统流水和记账凭证记录。
充值交易，在交易对账成功后，以渠道文件中的交易金额和手续费，通知账务系统，生成分录流水：
退款交易，在交易对账成功后，以渠道文件中的退款金额、退款返还手续费，提交给账务系统生成机构账户流水。
交易对账完成后，以对账结果生成平台侧资金对账文件，与支付渠道侧提供的资金文件，进行明细轧帐。
对账成功的充值交易，通知账务系统，生成待清算账款转入基本户账户，以及手续费账户扣款的分录流水：
代付类交易，比如银企直连，或者第三方代付功能，一般用于账户提现，工资佣金发放，采购单结算等，也有一些退款的场景是用代付来实现。
代付和退款同为出金类操作，渠道侧会在提交成功时扣款，但代付除了本金扣款，还有手续费扣款；
代付转账失败会自动退回本金，银行渠道是1~3天退回，第三方余额转账通常实时退回。手续费可能根据不同失败原因，退回或者不退回。
因此代付账户的对账，也就是四种交易类型的对账：转账转出，转账失败转入，转账手续费转出，转账失败手续费退回。
同样可参考退款的对账和账务处理方式，设计信息流和资金流对账流程。
内部账户转账，一般是实时清分，不存在资金流和信息流的区别，通常是内部实时或者准实时对账。
在电商平台中，对于订单交易场景，商户在平台的账户，一般有：待清算货款，货款余额账户。
提供给商户的对账单，需要体现这两个账户，入金和出金的单据凭证。
订单支付，待清算货款账户入金；
订单结算，待清算货款账户出金（分账明细），货款余额账户入金；
货款结算前退款，待清算货款账户出金，
货款结算后退款，货款余额账户出金。
余额提现：货款余额账户出金。
因此，通常需要提供给客户三份账单文件，以方便商户对账。订单交易记录（区分支付和退款）、订单结算单（包含实付金额，退款金额，平台手续费，货款金额等）、货款余额账户流水明细。
其实银行与支付机构，支付机构与电商平台，电商平台和入驻的商户，都属于上下游的关系；之间的信息流和资金流，以及对账的方式，基本逻辑都是一致的，理解这一点后，就更好理解对账的目的和方法了。
两家公司之间是怎样对账的？具体流程是什么？
订单就是与客户之间的生意交易合同一样，代表着要订多少货，那我们所送的货是以送货单上的数据为主，不一定与订单数据一样，有时会多一点或者少一点也属正常情况。那我们跟客户对账是以实际的送货数据为准，你要跟客户对账，首先打一份往来对账单（本期就按你们销售的日期，数量，金额排列下来），有上期余额就是：本期余额（也是客户目前为止所欠的贷款）=上期余额+本期送货金额-收回款项金额（如果更明细有收现金或银行存款，应收票据之类的）。更简单的做法就是，单对单，再统计金额。
大致流程为：对账单获取→数据规范→对账核心→结果输出→（差错处理）。
1.对账单获取对账前首先要获取到对账单，对方一般在第二天提供，提供的方式有接口、邮件、ftp等。
2. 数据规范一般电商平台不会仅接一家支付公司，不同支付渠道提供的对账单格式、规范不尽相同，因此需要进行转换， 最终进行核心对账。
1）文件命名上传对账单文件命名规则为：业务类型_资金渠道_清算日期_序列号 . 文件格式（I_WEIXIN10401_20160915_02.CSV ）业务类型：常见业务类型有入款I、出款O、退款R（撤销、退货）资金渠道：同一合作方有多种产品，需区别清算日期：YYYYMMDD序列号：同一业务类型同一资金渠道可能有多份对账单文件格式：优选CSV格式。
2）文件解析每个渠道对应一个解析脚本取订单号、交易本金。
3.对账核心对账单数据整理规范后，进行对账时，需将对账单中订单、金额与电商平台系统订单、金额进行比对。
1) 根据渠道日期状态获取系统订单
2) 系统订单与对账单匹配u 按照系统订单中顺序一条条与对账单记录进行匹配。
u 匹配时先按照订单号进行匹配，再对金额进行比对。
u 系统订单匹配完成以后，检查对账单是否存在剩余记录。
3) 对账处理：
u 对于订单号、金额一致的，记为已对账。
u 对于订单号匹配，但金额不匹配的，记为金额不一致。
u 对于订单号无法匹配的，记为短款。
u 对于对账单中剩余记录，全部记为长款。
4.结果输出对账无差异的，显示对账成功，可进行汇总确认。对账存在差异的进行展示，并提供差错处理方式。
5.差错处理差错处理需达到2个效果，一个是完成对账，另外一个是将账务对平，常见的账务处理方式有补单、挂账、登账、调账。
1) 补单：通过人为干预方式，将原有业务进行下去，如通过接口人工干预订单状态
2) 挂账：对于不平账单，先挂起，等查明后再进行相应处理3) 登账：会计记账，伴随虚拟资金从一个账户向另一个账户转移的过程（原始凭证）。
java对账处理的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于java实现对账功能、java对账处理的信息别忘了在本站进行查找喔。